Estou voltando neste assunto porque é o método mais assertivo para investir no longo prazo, não importando os preços nem a situação econômica, digo isso porque o importante é o planejamento da carteira em si.
Uma Carteira diversificada e balanceada deve conter pelo menos dois grandes grupos de ativos:
-Renda Fixa: Tesouro direto, CDB, LCA, LCI, Debentures (destes o menos arriscado é Tesouro Direto)
-Renda variável: Ações, Fundos imobiliários, Fundos de ações, fundos multimercado, ETF, BDR,
Para quem gosta de complicar pode incluir um terceiro grupo, de reserva de valor que pode ter dois subgrupos:
Digital: criptoativos
Físico: Dólar, ouro, joia (guardar é difícil, mas hoje temos ETF que replicam estes ativos e você não precisa ficar com ativo físico em casa).
O planejamento deve constar todos os ativos que o investidor tenha suas convicções a partir de seu próprio conhecimento, não deixe que ninguém planeje por você onde deve colocar o seu dinheiro. Os erros e acertos devem ser de tua própria experiência.
O mercado é muito concorrente e responde rápido aos movimentos dos participantes. Exemplo se os investidores acreditam que o preço de determinado ativo esteja barato, e muitos começam a comprar automaticamente este preço sobe e equilibra. Se o preço do milho está estável no mercado e existe uma possibilidade de praga ou mau tempo, o preço futuro desta commodity tende a cair. Ou seja, todos os preços têm incluídos todos os fatos ligados a ele, sejam fatos passados, presentes e futuros.
Cada ativo na sua carteira isoladamente não deve passar de 5%, porque se um ativo estiver prejudicando o desempenho da sua carteira, melhor que você tenha 95% dos outros ativos empurrando este desempenho para cima.
Use o artificio do stop para cada ativo, quando o mercado perde credibilidade num ativo este demora muito a recuperar, porque o mercado já precificou com aqueles fatos, passado, presente e futuro, então coloque o valor mínimo para que você abandone este ativo e substitua-o por outro melhor. Nós, brasileiros temos o habito de colecionar coisas e nos apegamos também aos ativos ficando difícil de larga-los, e quando estes perdem preço de mercado, não precisa saber por que caiu, basta sair e pegar outro. Em 2019 IRBR3 uma resseguradora, estava no auge, e suas ações valiam 40 reais, em fevereiro de 2020 despencaram, alguns investidores que não perceberam chegaram a crer que foi do avanço do covid, mas um problema de maquiagem das contas, foi a causa, o mercado perdeu confiança e grandes instituições venderam seus papeis a qualquer preço, então a cotação despencou.
Hoje (Abr. 2024) o que se vê nos gráficos é cotação de 40,61. Mas esse valor é corrigido, o que precisa ser visto é a figura completa da situação.
Este gráfico é do Google Finance, o pico em 2020 estava na faixa de 40 reais e o fundo da descida vertical ficou oscilando entre 9 e 6 reais, mas ai o novato perguntaria: Se o preço está hoje em 40 reais como pode esse fundo do poço estar em 9 reais?
Os preços vistos nos gráficos são ajustados pelos eventos contábeis que a empresa executa. Exemplo, se tenho uma ação fechando hoje a 29,30 e neste mesmo dia ela paga dividendos de R$ 2,15 na abertura do próximo dia útil essa ação valerá 29,30-2,15=R$ 27,15. O valor mínimo de uma ação para ser negociado na B3 é R$1,00. Quando o valor de pregão chega tão baixo a diretoria da empresa decide fazer um grupamento, por exemplo, um grupamento de 20X1. Junta 20 ações de um real e transforma em 1 ação de 20 reais, mesmo investidores que tenham quantidades menores que 20, receberão em dinheiro na conta de investimento da sua corretora, o valor referente a fração que lhe pertence.
Para saber os valores reais de 2020 deve recorrer às séries históricas de anos anteriores que podem ser obtidas na B3.
Aqui em 02/01/2020 o valor era 40,07
Aqui em 28/04//2020 o valor era 9,08
Por isso muito cuidado a olhar um gráfico de ação e achar que já está sabendo tudo desta ação.
O grupamento de ações da IRBR3 foi 30:1, O valor em posse do investidor não muda apenas o número de ações cai na razão de 30 para 1.
Informativo do site Rico.com.vc
No exemplo dado no site da Rico, se o investidor tem 1000 ações:
Se 30 ações passam a ser apenas 1 ação
1000 ações valem X
Com regra dos três... X = (1000 x 1)/30 =33,33333
Esse investidor ficara com 33 ações em carteira e vai receber o valor equivalente a 0,33333 em dinheiro.
Se as ações não tivessem sido agrupadas, esta cotação de hoje em 40,51 seriam 40,51X0,033333 = R$ 1,21
Da mesma forma aquele pico que em 2020 no gráfico atual está em aproximadamente 1200, então:
1200 x 0,033333= 39,99.
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